Khi một L/C được phát hành thì trách nhiệm của ngân hàng phát hành là rất lớn, họ phải thanh toán tiền BCT cho người bán nếu BCT được xuất trình hoàn toàn hợp lệ theo quy định của L/C và tập quán UCP 600, ISBP trong vòng 05 ngày làm việc tiếp theo sau ngày nhận chứng từ.

Nếu chẳng may BCT được xuất trình hợp lệ tại ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu (Presenting bank) và được ngân hàng này xác nhận là BCT hoàn toàn hợp lệ bằng điện xác thực, nhưng trong quá trình chuyển giao BCT cho Ngân hàng phát hành, do so xuất của ngừoi chuyển phát, BCT bị thất lạc, Ngân hàng phát hành vẫn có trách nhiệm thanh toán tiền BCT này cho người bán. Lúc đó ngân hàng phát hành sẽ yêu cầu người bán gửi BCT copy cho họ và presenting bank di điện xác thực BCT hoàn toàn hợp lệ, BCT chứng từ vẫn được thanh toán bình thường.

Chính vì vậy, để tránh rủi ro trong khi chuyển chứng từ, NHPH thường quy định trong L/C khi mở là: BCT được gửi làm hai lots bằng chuyển phát nhanh để tránh trường hợp bị thất lạc.

Để hiểu rõ hơn, bạn nên đọc Điều 35 của UCP 600 nhé.

Nếu bạn nào muốn tìm hiểu sâu về  UCP 600 thì các bạn nên tìm mua quyển: TOÀN TẬP UCP 600 (PHÂN TÍCH & BÌNH LUẬN TOÀN DIỆN TÌNH HUỐNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ) của tác giả Nguyễn Trọng Thùy, trọng tài viên của trung tâm trọng tài quốc tế.

Tác giả viết rất hay, rất đầy đủ về sự khác nhau giữa UCP 600 và UCP 500, các tình huống có thể xảy ra trong thực tế nữa, rất có ích cho các bạn là nhân viên trong nghành ngân hàng (bộ phận Thanh Toán quốc tế), hoặc các bạn sinh viên chuyên nhgành thanh toán quốc tế để có thể tìm hiểu sâu hơn về UCP 600.

Giá bán là 108.000 VND của nhà xuất bản thống kê, các bạn tìm đọc nhé. Chúc các bạn thành công.

1) UCP 600 có bao nhiêu điều khoản?

2) Theo UCP 600,nếu L/C cấm chuyển tải thì vận đơn hàng không thể hiện việc chuyển tải có thể xảy ra sẽ:"được chấp nhận" hay "bị từ chối" hay "không hợp lệ" hay "không cho phép"?

3) Theo UCP 600, nếu trên vận đơn không có ghi quyền khác thì ngày phát hành vận đơn sẽ được coi là: (a) Ngày lập L/C; (b) Ngày giao hàng; (c) Ngày người gửi hàng book chỗ; (d) Ngày hết hạn xuất trình giấy tờ

Mình xin lỗi vì đã hỏi những câu như vậy vì thật ra mình không biết nhiều về UCP 600 hay 500 gì hết. Mong được giúp đỡ!

1) Bất cứ một chứng từ nào cũng sẽ đều được coi là chứng từ gốc nếu nó mang một trong các kí hiệu gốc của người phát hành, ví dụ: chữ kí bằng tay, dấu ORIGINAL, con dấu, tem dán bằng tay, mã số của người phát hành...Vậy trường hợp bạn hỏi thì chứng từ đó là chứng từ gốc.

2) Packing List là bản kê khai hàng hoá, sử dụng trong việc kiểm tra hàng hoá khi bốc dỡ lên tàu, và giúp người mua nhận và kiểm tra hàng, vốn không cần phải có chữ kí của ngân hàng.

3) C/O là giấy chứng nhận xuất xứ, để tránh rủi ro cho nhà nhập khẩu thì chứng từ phải thể hiện là hàng hoá được kiểm định và xác nhận trước khi lên tàu. Các chứng từ : C/O, giấy chứng nhận chất lượng, giấy chứng nhận kiểm nghiệm... phải có ngày kí phát trước ngày ON BOARD.

Lập

Thế còn ISBP 681 thì sao các bạn. Có ai có không?

Tài liệu về UCP 600 : www.letterofcreditforum.com

Chào bạn, mình có đọc bài viết của chị Bùi Thị Thu Huế, công tác tại chi nhánh Ngân hàng công thương Hoàn Kiếm, về UCP 600. Mình lược lại một số điểm bạn có thể quan tâm:

UCP 600 là kết quả hơn 3 năm làm việc của ủy ban Kỹ thuật và tập quán ngân hàng của ICC. Về cơ bản, UCP 600 đã có nhiều điểm mới nhằm xác định rõ và giải quyết những xung đột trong thanh toán xuất nhập khẩu bằng phương thức tín dụng chứng từ mà UCP 500 chưa thực hiện được. Tất nhiên, bên cạnh những thành tựu, UCP 600 vẫn chưa giải quyết được tất cả các vấn đề thực tiễn đầy phong phú và phức tạp, đòi hỏi ICC sẽ tiếp tục nghiên cứu và sửa đổi để có thể đáp ứng được sự thay đổi liên tục trong thương mại quốc tế.

UCP 600 có một số thay đổi cơ bản so với UCP 500 như sau:

• Thứ nhất, về hình thức, UCP 600 được bố cục lại với 39 điều khoản (so với 49 điều khoản của UCP 500), trong đó bổ sung nhiều định nghĩa và giải thích thuật ngữ mới để làm rõ nghĩa của các thuật ngữ còn gây tranh cãi trong bản UCP 500. Chẳng hạn, điều 2 “Definitions” (Định nghĩa) của UCP 600  đã nêu ra một loạt định nghĩa như: Advising bank, Applicant, Beneficiary, Complying presentation, Confirmation, Confirming bank, Credit, Honour, Negotiation, Presentation…
• Thứ hai, UCP 600 đã quy định rõ thời gian cho việc từ chối hoặc chấp nhận các chứng từ xuất trình là khoảng thời gian cố định “5 ngày làm việc ngân hàng” (five banking days). ở UCP 500, khoảng thời gian này được quy định không rõ ràng là “Thời gian hợp lý” (Reasonable Time) và “Không chậm trễ” (Without delay) để kiểm tra chứng từ và thông báo chứng từ bất hợp lệ.
• Thứ ba, UCP 600 đã đưa ra quy định mới về địa chỉ của người yêu cầu mở và người hưởng lợi thư tín dụng phải được thể hiện trên chứng từ xuất trình đúng như trong L/C.
• Thứ tư, theo UCP 600, ngân hàng phát hành được phép từ chối chứng từ và giao bộ chứng từ cho người yêu cầu mở thư tín dụng khi nhận được chấp nhận bộ chứng từ bất hợp lệ của họ.