Saga - Bàn thêm về rửa tiền

Bạn Vuhoaithu đã có một bài rất thú vị về "rửa tiền". Hoàn toàn đồng ý với bạn rằng rửa tiền làm "vẩn đục" nền kinh tế. Nó cũng gây rất nhiều hậu quả như bạn nói, bởi một nguyên nhân cơ bản, những tổ chức chuyên rửa tiền, đầu tư, chuyền tiền, không phải vì lợi nhuận, mà bởi vì muốn "che giấu" thông tin về nguồn gốc lượng tiền đó. Thực tế, cách dễ dàng nhất, và phổ biến nhất, là thông qua ngân hàng, tại một nước thứ 3 đổ tiền vào một nền kinh tế đang phát triển, sau đó rút tiền ra. Tình hình đầu tư thực tế, có thể thua lỗ nặng, nhưng chúng cũng không quan tâm, và trên sổ sách là đầu tư rất có lãi. Mỗi một lần như vậy, chúng sẽ chuyển được một lượng tiền tương đối lớn thành tiền sạch, thông qua các quỹ đầu tư, các doanh nghiệp có vốn nước ngoài..

Như vậy, theo cách làm ở trên, chúng cần sự "hậu thuẫn" của đội ngũ, kế toán, thuế vụ và quan trọng nhất là Ngân hàng, tại nước chúng đầu tư, và đằng sau những tổ chức đó là "chính phủ". Không ngạc nhiên, khi một số nước, một số vùng lãnh thổ, đảo quốc đã trở thành "trung tâm rửa tiền". Luật pháp tại đây, cho phép, nhà đầu tư, che giấu sổ sách kế toán với bất kì ai, kể cả cảnh sát quốc tế, và tổ chức chống rửa tiền quốc tế. Tất nhiên, những "quốc đảo" này hoạt động công khai và bị đưa vào danh sách "vùng xám" của Thế Giới...

Tại sao, chúng vẫn tồn tại? Mặc dù bị phong tỏa về tài chính, nhưng các quốc đảo này vẫn "ăn nên làm ra"..? Câu trả lời, một phần có thể đến từ sự "cám dỗ quá lớn" của lượng tiền khổng lồ mà các hoạt động phạm pháp mang lại. Đã có không chỉ một vài vụ bê bối, các ngân hàng lớn của Mỹ, có các giao dịch "chìm" với các vùng xám này, tiếp tay để chuyển tiền vào nền kinh tế Thế Giới. Và có lẽ, với bất cứ quốc gia nào, cũng rất dễ bị cám dỗ bởi những đồng tiền phi pháp "dễ dàng" kiếm được...

Nhưng mặt trái của nó, không chỉ như những hậu quả bạn đã nêu, mà nguồn tiền "sạch" sau khi trừ đi "hoa hồng", quay trở lại tiếp tục "nuôi dưỡng" các tổ chức tội phạm, "che chở" thậm trí mua chuộc chính quyền nhiều nước. Hoạt động kiếm ra tiền của các tổ chức tội phạm này, lại chủ yếu từ ma túy, mại dâm, vũ khí, khủng bố và bắt cóc. Chắc hẳn, cũng không một quốc gia nào, muốn vì một ít "hoa hồng" mà có thể để tồn tại, và phát triển trên đất nước mình, một thế lực tội phạm "ngày càng hùng hậu". Tấm gương của một số nước "sống chung với mafia" là bài học cảnh tỉnh cho các nước, còn đang bị "cám dỗ" bởi tiền bẩn. Nhưng ngặt ở một nỗi, nếu rửa tiền cho tổ chức tội phạm ở "một quốc gia bên cạnh" thì rất có thể, lời đề nghị sẽ được học "xem xét". Trên hết, chống rửa tiền cần sự phối hợp.

Trong tương lai, dưới sức ép của nhiều nước, chắc chắn "rửa tiền" sẽ ngày càng bị thu hẹp, cũng đồng nghĩa, hoạt động của chúng trở lên tinh vi hơn. Và vì thế, càng cần sự đoàn kết của các tổ chức quốc tế, và đi đầu là các nước có nền kinh tế mạnh.

Rửa tiền, của tội phạm xuyên quốc ra không phải "không xảy ra" ở Việt Nam, hay Trung Quốc, nhưng có vẻ "không được chú ý lắm". Có lẽ bởi vì chúng ta còn rất nhiều mối quan tâm, lo lắng, đó là xóa đói, giảm nghèo...

Tuy nhiên, các doanh nghiệp của mình "không thể thờ ơ" với hoạt động rửa tiền. Chúng ta, càng hợp tác, càng liên doanh, càng mở rộng, thì ta càng càn tìm hiểu kĩ "đối tác". Hãy chắc chắn rằng, đối tác, bạn hàng của bạn, có nguồn tiền trong sạch. Chỉ một sai lầm, có thể đưa doanh nghiệp của bạn đến bờ vực sụp đổ. Cũng cần nói thêm rằng, đặc điểm của các tổ chức này là "thừa tiền", nên hết sức tránh, việc để các tổ chức tội phạm "thao túng" doanh nghiệp. Tính chất và mục đích doanh nghiệp của bạn, sẽ rất nhanh chóng bị "biến tướng".

Khi mà các hoạt động "chỉnh sửa, cân đối" giấy tờ, tại Việt Nam, vẫn còn "tồn tại", vì nhiều lý do, thì các kế toán viên, cần thận trọng hơn trong các dao dịch nước ngoài hoặc theo yêu cầu của các ông chủ ngoại quốc...